Російські компанії зіткнулися з блокуванням рахунків у великих китайських банках через те, що їхні юридичні адреси збігаються з адресами організацій, які перебувають під санкціями.
Про це
розповіли росЗМІ юристи і фахівці, які спеціалізуються на розрахунках з КНР.
За їхніми словами, подібні обмеження останнім часом стали набувати масового характеру. Зокрема, активно блокують рахунки великі банки - Bank of China і Chouzhou Commercial. До їхніх «чорних списків» потрапила одна з адрес масової реєстрації юросіб у Туреччині, а також близько десяти адрес у Гонконзі, каже представник юридичної компанії Amond & Smith Іван Тихоненок.
«У Туреччині «чорна мітка» прилетіла компаніям, зареєстрованим за адресою No: 52 Hasat Sk., Kamara Iç Kapi No: 1, Merkez Mah., Sisli, Istanbul, 34381, Turkey. У Гонконзі «зіпсованими» виявилися добре всім знайомі адреси - наприклад, Room 19C Lockhart Centre 301-307, Lockhart Rd. Wan Chai, Hong Kong і низка інших», - уточнив юрист.
Під обмеження потрапила і щонайменше одна адреса на території Росії, каже гендиректорка юридичної компанії «Синорусс» Сурана Раднаєва. «Це призвело до того, що наразі банк [Bank of China] проводить перевірку не тільки адреси компанії, якій не пощастило мати одну й ту саму адресу з підсанкційною компанією. Також перевіряється її назва, вид діяльності та гендиректор. На час перевірки використання рахунків обмежено», - повідомила Раднаєва.
Міжнародна практика виходить із того, що знаходження компанії за однією адресою з підсанкційною особою є червоним прапором, і контрагенту потрібно провести перевірку, щоб переконатися, що насправді ця компанія не діє в інтересах обтяженої санкціями особи, каже радник колегії адвокатів Pen & Paper Роман Кузьмін.
Потрапляння адреси компанії до «чорного списку» - досить серйозна проблема, яка може спричинити не тільки складнощі з безперебійною роботою рахунку, а й призвести до його закриття, зазначає Тихоньонок.
Для зняття обмежень компанії необхідно змінити адресу, вважає юрист CLS Анна Долгова. Однак Кузьмін з Pen & Paper вважає, що це може не допомогти. «Якщо припустити, що компанія дійсно має зв'язок із підсанкційною особою, то зміна адреси жодним чином його не усуне, а тому не можна виключати, що банк не прибере компанію з «чорного списку»», - каже юрист.
У разі якщо зміна адреси неможлива, доведеться довести банку, що інформація, яка збігається з інформацією про накладені санкції, не пов'язана з компанією-клієнтом, однак це може зайняти значну кількість часу, зазначили в консалтинговій компанії ITSWM.
Проблеми з платежами з Росії почалися ще 2022 року через санкції за війну в Україні. З грудня 2023 року банки з «дружніх» країн стали додатково посилювати підходи до роботи з російськими компаніями через указ президента США, згідно з яким іноземні банки можуть потрапити під обмеження за допомогу з угодами підсанкційним особам із Росії та сприяння поставкам російському ОПК. У липні 2024 року США посилили цей санкційний режим, включивши до визначення військово-промислової бази всі російські підсанкційні особи, зокрема банки.
