Останній великий іноземний банк у Росії вирішив мінімізувати ризики, пов'язані з паралельним імпортом, що дозволяє Москві обходити санкції Заходу.
Австрійська група Raiffeisenbank International (RBI) скоротила кореспондентські відносини з банками країн СНД, які беруть участь у сірих схемах постачання товарів до Росії, пише
The Moscow Times.
«RBI постійно переглядає свій кореспондентський бізнес та уважно стежить за змінами у платіжних та торгових потоках. Тому ми вирішили скоригувати наш апетит до ризику також і в регіоні СНД», - заявив представник групи.
За його словами, в результаті найбільший банк Казахстану Halyk Bank, який має рахунки в RBI, запровадив «обмеження на платежі, що відносяться до певних галузей». Інші клієнти RBI у Казахстані зробили так само, зазначив представник групи.
Через кореспондентські рахунки здійснюються перекази у іноземних валютах, зокрема у євро. Рішення RBI скоротити кореспондентський бізнес у країнах СНД безпосередньо пов'язане з тиском на банк з боку ЄЦБ, Єврокомісії та американської влади, каже експерт з питань санкцій Асоціації сертифікованих фахівців боротьби з відмиванням грошей (ACAMS) Джордж Волошин.
"Зараз банк перебуває під серйозним тиском не тільки з метою якнайшвидшого виходу з російського ринку, але також для того, щоб скоротити свою участь у торгових потоках у рамках Євразійського економічного союзу", - зазначив Волошин.
За його словами, під обмеження можуть потрапити операції з імпорту товарів подвійного та військового призначення, а також розкоші.
Після введення санкцій російські особи активно використовують банки «дружніх» країн, а група RBI «не може бути повністю впевнена у проведенні належного санкційного комплаєнсу в таких банках, що підвищує її санкційні ризики», каже старший партнер колегії адвокатів Pen&Paper Антон Іменнов.
За словами Іменнова, обмеження можуть торкнутися «сфери, пов'язані з проведенням експортних операцій щодо певних груп товарів, включаючи товари та технології військового призначення, необхідні для видобутку корисних копалин та природних ресурсів, нафтопереробки, аерокосмічної галузі».
У першому кварталі 2023 року RBI у рамках скорочення бізнесу в Росії закрила кореспондентські рахунки всім російським кредитним організаціям. Виняток було зроблено лише для власної «дочки» у РФ – Райффайзенбанку.
У RBI розглядають два сценарії згортання бізнесу в Росії: продаж активу або виведення його зі складу групи. Також група знижує ділову активність у Росії, що передбачає зведення до мінімуму транскордонної присутності, скорочення кредитування та загального обсягу операцій на іноземній валюті.
Після введення санкцій за війну в Україні та припинення постачання до Росії великої кількості товарів російський уряд дозволив ввозити в країну заборонену продукцію з паралельного імпорту. Постачання здійснюються через «дружні» країни, у тому числі через Вірменію, Казахстан та Туреччину. За даними Федеральної митної служби, 2022 року обсяг паралельного імпорту перевищив 20 млрд доларів.
