Большая вечеринка. Как ведущие мировые банки попались на отмывании российских денег

Крупнейшие западные банки, такие как Citigroup, Raiffeisen и Deutsche Bank, оказались причастными к схеме по отмыванию российских денег, полученных преступных путем

В последние годы неоднократно появлялись расследования о масштабном отмывании денег, в основном через банки стран Балтии. Широкое внимание к себе эта тема привлекла в прошлом году, когда стало известно о причастности к ней банков Дании, которые считаются одними из самых "чистых". Одно из последних расследований об отмывании денег появилось всего две недели назад - 21 февраля шведский телеканал SVT сообщил, что через Swedbank, один из крупнейших банков Швеции, было выведено $5,8 млрд. По данным канала, экс-президент Украины Виктор Янукович отмыл 3,7 млн евро через офшорную компанию Vega Holding Limited, у которой были счета в Swedbank.

4 марта масштабное расследование об отмывании денег опубликовали Проект по расследованию коррупции и организованной преступности (Organized Crime and Corruption Reporting Project, OCCRP) и литовское интернет-издание 15min.lt. В распоряжении расследователей оказались данные о банковских проводках компаний, которые имели счета в литовском Ukio (прекратил деятельность в 2013 году). Они проанализировали более 1,3 млн банковских транзакций 238 тыс. компаний и людей, а также тысячи имейлов, контрактов и других документов. Британская газета The Guardian подчеркивает, что это одна из крупнейших утечек в банковской сфере. Полученные данные расследователи передали 21 изданию-партнеру.

Главное из расследования о "Тройке-прачечной"

Расследователи выяснили, что первый в России инвестиционный банк Тройка Диалог, который сейчас является инвестподразделением Сбербанка Sberbank CIB, в 2006 году организовал офшорную сеть, через которую проходили деньги фигурирующих в уголовных делах об отмывании средств фирм. В схему по отмыванию денег входили десятки компаний. С 2006 по 2013 год в эту сеть ввели $4,6 млрд и вывели $4,8 млрд. Между собой компании провели транзакций на $8,8 млрд. Среди контрагентов по этим сделкам были крупнейшие западные банки, такие как Citigroup, Raiffeisen и Deutsche Bank.

Как работала "офшорная империя"

Подставные компании выписывали фиктивные счета-фактуры за несуществующие товары и услуги, которые покупали другие компании офшорной сети. Это делало сделки менее подозрительными для регулирующих органов. Главными в схеме были зарегистрированные на Британских Виргинских островах компании Brightwell Capital, Gotland Industrial и Quantus Division. Их начали использовать в 2005-2006 годах. Всего было создано как минимум 75 подставных компаний. Не менее 35 из них имели счета в Ukio.

Счета офшорных компаний Тройки Диалог оформляли на номинальных лиц. К примеру, на финансовых соглашениях панамской Dino Capital SA на $70 млн стоит подпись 34-летнего разнорабочего из Армении Армена Устяна, который рассказал расследователям, что об этом никогда не слышал.

Подпись бизнесмена Рубена Варданяна, который в то время возглавлял инвестбанк, расследователи нашли лишь на одном договоре. Он был связан с выдачей кредита одной из подконтрольных Тройке офшорных компаний.

Откуда деньги?

По данным расследователей, на счета офшорных компаний Тройки, в частности, перечислили более $27 млн, полученных в результате схемы с поставками авиационного топлива в аэропорт Шереметьево (Москва) в 2003-2008 годы по завышенным ценам. Всего на ней заработали не менее $200 млн. Часть средств прошла через банковские счета адвоката из Вены Эриха Ребассо, который в конце 2008 года признался полиции, что работал на российские криминальные группировки, а летом 2012 года был найден мертвым в лесу недалеко от Вены.

Еще одна схема связана с уклонением от уплаты налогов несколькими российскими страховыми компаниями, которые контролировал россиянин Сергей Тихомиров. Они подписывали фальшивые договоры перестрахования. Перечисленные страховщиками деньги выводились за границу или обналичивались. $17 млн были переведены на счета офшорной сети Тройки.

Кроме того, не менее $69 млн на счета подставных компаний банка попали от компаний российского виолончелиста Сергея Ролдугина - друга детства президента РФ Владимира Путина. Еще $130 млн перевели шесть компаний, которые упоминались в "деле" бывшего юриста фонда Hermitage Capital Сергея Магнитского, который раскрыл схему хищения миллиардов рублей из российского бюджета после чего был арестован и погиб в московском СИЗО.

Яхты, вилла и вечеринка с Принсом. На что тратили выведенные средства

Выведенные из России деньги клиенты Тройки использовали для покупки недвижимости в странах Европы, роскошных яхт и произведений искусства, оплаты медицинских услуг, обучения в престижных западных школах для своих детей, билетов на спортивные мероприятия и даже для церковных пожертвований.

К примеру, офшорные фирмы банка выдали без залога и поручительства кредит в размере 14,7 млн евро 80-летней россиянке Анне Курепиной. За эти средства женщина, которая была зарегистрирована в одной квартире с занимавшим тогда пост губернатора Самарской области Владимиром Артяковым, купила виллу на побережье Коста Брава в Испании. В 2014 году владельцами этой недвижимости стали сын и невестка Артякова.

Кроме того, со счетов офшорных компаний Тройки было оплачено выступление американского певца Принса на корпоративе банка в сентябре 2007 года. Это было его единственное выступление в России. Оно обошлось в $1,6 млн. Еще более $700 тыс. потратили на его перелеты частным самолетом и доставку музыкального оборудования в Москву и обратно.

Варданян заявил журналистам, что не мог знать обо всех сделках в масштабах компании, так как общий оборот в те годы был больше 2 трлн руб. Он заявил, что офшорная сеть - это "технические сервисные компании".

"Поймите, я не ангел. В России у тебя есть три пути: быть революционером, уехать из страны или быть конформистом. Так вот я - конформист. Но у меня есть свои внутренние ограничители: я не участвовал в залоговых аукционах, не работал с криминалом, не состою в тех или иных политических партиях… Нам не в чем оправдываться", - цитирует Варданяна Медуза.

При чем здесь ведущие мировые банки

Так как Литва до 2015 года не была членом еврозоны, для проведения операций с евро Ukio открывал корреспондентские счета в европейских банках, в частности в австрийском Raiffeisen, немецком Commerzbank AG и многих других. Полный список известных финучреждений, которые фигурировали в схеме, в OCCRP не привели. Голландское издание Groene Amsterdammer написало о причастности к схеме нидерландских ING, ABN Amro (сейчас принадлежит Royal Bank of Scotland) и Rabobank. Газета Trouw уточнила, что в случае с ING речь идет о московском филиале группы. По данным Tages-Anzeiger, к отмыванию денег была причастен также женевский филиал французского банка Credit Agricole.

Появление этой информации привело к падению акций указанных банков. Больше всего пострадал Raiffeisen. Его акции 5 марта подешевели на 15%, сообщает Bloomberg. Это связано не только с расследованием OCCRP, но и с заявлением главы Hermitage Capital Билла Браудера, что через счета в этом банке, предположительно, прошло ​​​​$643 млн "грязных" денег. Информацию об этом он передал австрийской прокуратуре, пишет Financial Times. В Raiffeisen ответили, что начали внутреннее расследование, но подчеркнули, что в прошлом некоторые из этих утверждений были признаны необоснованными.

Акции ING вчера упали на 3,6%, RBS – на 3,3%, Deutsche Bank – на 1,2%. В ABN Amro заявили, что не имеют отношения к схеме. В Deutsche Bank отметили, что конкретные транзакции комментировать но могут, но заверили, что всегда сотрудничают с правоохранителями.

"Как у банка-корреспондента у нас ограниченный доступ к информации о клиентах банка-респондента", - подчеркнули в банке.

Что показало расследование OCCRP

Борьбе с отмыванием денег в Европе препятствует давнее сопротивление стран региона созданию единой системы контроля за финансовой системой, отмечает Bloomberg. Нет ни одного общеевропейского органа, который занимался бы расследованием преступлений, связанных с отмыванием денег. Отдельные дела ведутся в странах Балтии, а также в США, Великобритании и странах Северной Европы. О необходимости создания единого европейского регулятора заявляют, в частности, в Латвии. В стране говорят, что не могут самостоятельно справиться с проблемой.

Не исключено, что информация о масштабном отмывании денег продолжит появляться. Разрастающийся скандал может вызвать драконовские штрафы от властей США, отмечает агентство.

Новый скандал может ускорить реализацию так называемой Пятой директивы ЕС против отмывания денег, принятой в мае 2018 года. Среди ее ключевых положений — обязательная классификация на национальном уровне политически значимых лиц и последующее применение к ним одинаково жесткого контроля; все большее раскрытие информации о бенефициарах юридических лиц и трастов, в том числе в традиционных офшорах (несмотря на активное сопротивление последних); применение мер повышенного контроля в отношении лиц и операций, связанных со странами высокого риска.