Відкриття «дочок» або філій російських банків за кордоном має бути «червоним прапором» для інших держав, оскільки Росія може таким чином намагатися обійти санкції за війну в Україні.
Про це
попередили в Управлінні з контролю за іноземними активами Мінфіну США (OFAC).
У зв'язку з цим OFAC закликало іноземні банки з обережністю ставитися до угод із новими зарубіжними філіями або «дочками» російських кредитних організацій, зокрема з тими, що не перебувають під санкціями США.
«Будь-які закордонні фінансові установи, які вступають у взаємовідносини з такими підрозділами або «дочками», включно з обслуговуванням рахунків, переказом коштів або наданням інших послуг, як-от оброблення платежів, торговельне фінансування і страхування, мають враховувати суттєві санкційні ризики», - зазначили в OFAC.
Водночас у відомстві додали, що угоди, пов'язані з продовольством, сільським господарством, медициною, енергетикою і телекомунікаціями, як і раніше, дозволені.
У попередженні OFAC підкреслюється, що в американського Мінфіну є набір інструментів «для припинення спроб Росії фінансувати свою військово-промислову базу, зокрема шляхом створення нових представництв або дочірніх компаній фінансових установ» за кордоном.
Зокрема, відомство послалося на закон про банківську таємницю (Bank Secrecy Act, BSA) як на інструмент, що дає змогу протистояти спробам російських банків заснувати в інших країнах свої філії та «дочки».
2021 року США внесли поправки до зазначеного закону, дозволивши американським регуляторам у межах їхніх розслідувань вимагати в іноземних банків, у яких є кореспондентські рахунки у США, інформацію, що стосується будь-якого рахунка в такому банку, зокрема й інформацію, що зберігається за кордоном. До цього американська влада могла запитувати тільки інформацію, що стосується коррахунку іноземного банку в США.
У разі якщо іноземний банк відмовиться виконувати вимогу про надання інформації, Мінфін США і Мін'юст США можуть зобов'язати американські банки розірвати кореспондентські відносини з таким банком, а також накласти штрафи на нього.
