Найбільший кіпрський банк - Bank of Cyprus - закрив близько 20 тис. рахунків, що належали 7 тис. російських клієнтів.
Про це повідомив Frank Media представник фінансової організації Карен Ле Канну.
«На момент початку санації клієнтського портфеля банку в 2014 році на росіян припадало 4% клієнтського портфеля. Сьогодні ця частка становить лише 0,4%», - сказав він.
За словами Ле Канну, Bank of Cyprus почав санацію клієнтського портфеля ще 2014 року після введення антиросійських санкцій, після анексії Криму. Решта рахунків у банку належать росіянам пенсійного віку.
«Наша позиція щодо ризиків визначається не національністю клієнта, а характеристиками ризиків, які він представляє, і ці характеристики змінюються з часом. Загалом, банк дотримується обережного підходу, щоб завчасно захистити свою репутацію та інтереси клієнтів і акціонерів», - уточнив представник банку.
Він додав, що банк керувався «міжнародними стандартами комплаєнсу» і власною політикою з управління ризиками перед ухваленням рішення про те, яким клієнтам закривати рахунок.
Відповідаючи на запитання видання про подальшу політику фінансової організації щодо російських громадян, Ле Канну пояснив, що «банк розглядає й оцінює можливі відносини з громадянами Росії, які законно проживають у Європі, не перебувають під міжнародними санкціями, і ведуть допустиму діяльність у секторах, що відповідають політиці банку».
Це вже другий випадок, коли російські громадяни стикаються з проблемами з банківським обслуговуванням на Кіпрі. Навесні минулого року Bank of Cyprus повідомляв про намір закрити рахунки 4 тис. російських клієнтів, які не проживають у країнах ЄС. Пізніше банк пояснив, що причиною стало призупинення членства Росії у FATF - Групі розроблення фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей - у лютому 2023 року. У 2022 році росіяни зберігали на депозитах Bank of Cyprus понад 700 тисяч євро, без урахування коштів кіпрських компаній, які їм належать.
На початку лютого інший великий банк Кіпру - Hellenic почав масово закривати рахунки росіянам. Йшлося про громадян з «кіпрськими документами», які не є податковими резидентами Росії. Також закриття рахунків торкнулося їхніх операційних компаній. Причини свого рішення банк не вказував.
Hellenic - четвертий за розміром активів банк Кіпру. Раніше кредитна організація повідомила про намір дотримуватися санкцій проти Росії, введених через війну в Україні. «Моніторинг клієнтів також посилився, транзакції суворо відстежують і перевіряють», - наголошувалося у звіті за підсумками трьох кварталів 2023 року.
Hellenic Bank надає не тільки традиційні банківські продукти, а й надає широкий спектр фінансових послуг, включно з факторингом, страхуванням, управлінням портфелем, інвестиційною діяльністю та іншим. Раніше організація мала представництво в Росії, однак позбулася його у 2022 році.
Після анексії Криму, в період з 2014 до 2022 року, кіпрські банки закрили рахунки 82% клієнтам з Росії. Обсяг депозитів схлопнувся вчетверо - на 76%. Загалом відмову в банківському обслуговуванні отримали 60 тисяч фізичних і юридичних осіб, переважно пов'язаних із Росією. Обсяг «вигнаних» з Кіпру коштів влада оцінила в 43,5 млрд євро.
