Банки Швейцарії стали закривати рахунки клієнтам, які мають російське громадянство, навіть якщо вони одночасно мають паспорт іншої країни.
Про це розповів росЗМІ керуючий партнер швейцарського юридичного бюро Leolex Роман Кудінов.
За його словами, із проблемою зіткнулися кілька клієнтів UBS та Credit Suisse з подвійним громадянством. Усі вони сплачують податки у Швейцарії, а Росії ніяких доходів не отримують і податків не платять.
Наразі швейцарські банки дивляться на будь-які зв'язки своїх клієнтів із Росією, каже партнер мультисімейного офісу групи компаній ITSWM Катерина Попова. У її практиці цього року був випадок, коли після перевірки транзакцій один із банків закрив рахунок громадянина Швейцарії за те, що він багато років тому переказав кілька сотень євро своїй тещі до Росії. При цьому російського паспорта він не мав.
Також один швейцарський банк відмовився відкрити рахунки декільком громадянам Ізраїлю, які зберегли російський паспорт, каже керівник банківської практики юридичної компанії Amond&Smith Іван Тихоненок. За його словами, банки вимагали документально підтвердити відмову від російського громадянства для подальшої взаємодії із клієнтами фірми.
Ще один банк закрив рахунок клієнту однієї з російських консалтингових компаній, який має громадянство Росії та ВНЖ у Швейцарії, повідомив співрозмовник «Ведомостей» у цій компанії.
Рішення окремих банків Швейцарії закривати рахунки росіянам з подвійним громадянством обумовлено комплаєнс-міркуваннями, каже юрист колегії адвокатів Delcredere Артем Касумян. Він наголосив, що наявність у клієнта російського паспорта змушує банки витрачати ресурси на додаткові перевірки.
Російські паспорт стає у Швейцарії "чорною міткою" через те, що місцеві банки бояться вторинних санкцій, каже співрозмовник "Відомостей" в одному з брокерів. За його словами, кредитні організації відносять клієнтів з громадянством Росії до категорії високого ризику і можуть запроваджувати для них спеціальні умови обслуговування, наприклад, підвищені комісії.
Раніше в 2022-23 роках швейцарські банки закрили рахунки російських клієнтів, на яких було менше $1 млн, а для нових клієнтів, що залишилися, з Росії підняли поріг входу до $5-10 млн, нагадав співрозмовник. Після цього заможні росіяни кинулися отримувати місцевий ВНЖ, але тепер банки дивляться не тільки на наявність посвідки на проживання і навіть не на швейцарський паспорт, а на те, чи клієнт отримує якийсь дохід у Росії і чи платить там податки, підсумувало джерело видання.
